留言有礼|理财替代就选“固收+”,鹏华招润4月7日发行

原创 PC4f5X  2021-04-06 18:22 

近年来资产新规下,理财产品打破刚兑,逐渐向净值化转型,叠加市场利率压力,不少投资者开始寻找投资新方向。同时A股市场在经历了持续两年的上涨后,年内迎来一定幅度的结构性调整,不少机构都表示投资者需要适度降低对投资回报的预期。对此,更多需求平滑波动的稳健投资者们,将目光投向了“低波动,低回撤”的理财代替“固收+”产品。而作为鹏华“固收+”精品的鹏华招润一年持有期混合基金(A类基金代码:010919),将于4月7日重磅发行

具体来看,“固收+”成为大众理财代替新选择的原因在于,它既能够在固收类资产上获取相对确定性的收益机会,又能通过权益资产来获取向上的弹性。“固收+”产品发挥了“股债跷跷板”效应,获得相对较多超额收益机会的同时,有效避免了收益机会坐“过山车”,为投资者提供相对稳定的长期收益机会,是理财替代的较好选择。

虽然市场中“固收+”产品繁多,但也会因为产品定位和投资策略的差异给投资者带来不同的投资体验。而鹏华“固收+”不同于传统的“固收+”产品,基于理财替代的产品定位,在做好权益仓位的严格管理的同时,严格控制回撤水平,致力于为客户的资产稳健配置部分提供良好的投资体验。作为鹏华“固收+”团队重要成员的张佳表示,鹏华基金在做“固收+”产品的过程中,进行了投资人员和客户偏好的画像,并通过各种渠道调研,充分了解投资者对此类产品的风险和收益的接受程度,在这基础上结合风险控制和投资能力,力争做出一款追求稳定收益机会、严格控制回撤的产品。同时,在权益资产配置上,将控制仓位和有效择时放在首位,通过发挥固收团队自上而下宏观研究的优势,做好战略性择时。其次,根据经济周期运用行业轮动策略。最终打造出区别于传统“固收+”,既不过度追求相对排名的领先,也不过分博取权益仓位的弹性收益的独有“固收+”产品。

而本次鹏华招润一年期混合基金的拟任基金经理汪坤先生,是鹏华固收团队的主力之一,拥有7年的证券从业经验的他,历任信用研究员、信用策略研究员、中国证券业协会第一届评级业务专家,信用研究经验丰富,专业能力值得信赖,是信用团队主要负责人之一。

作为鹏华招华一年期混合基金的姐妹篇,鹏华招润一年期混合基金将投资于股票的资产控制在30%以下,同时将不超过50%的股票资产投资于港股市场,在A股与港股市场中精选优势行业和优质企业,充分分享其发展红利。并设定1年的持有期,有效避免投资者频繁操作,同时兼顾基金的流动性与长期性。

展望后市,汪坤表示,二季度初,随着经济基本面的持续修复,全球经济预期改善,货币政策基调可能再度“收敛”。同时考虑地方债发行计划的落地,预计债市或再度承压;下半年,随着前期逆周期调节政策的退坡,经济基本面压力或有所加大,货币政策上或有边际松动,叠加利率债供给的“缩量”,预计债市或再迎来一定“机会”,但是临近年底也需警惕资管新规“过渡期”到期对于债券市场的短期“冲击”。

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